Мировая экономика Статьи по мировой экономике
  Новости
  Классические статьи по экономике
  Деньги
  Золото
  Нефть (ресурсы)
  Демократия
  США
  Ближний Восток
  Китай
  СССР и Россия
  Евросоюз
  Югославия
  Третий Мир
  Сельское хозяйство
  Производство
  Социальные вопросы экономики
  Образование
  Современная экономика
  Проблемы современной экономики
  Экономическая карта мира.
  Геополитика
  Государство
  Экономика будущего
  Наука
  Энергетика
  Международные фонды
  Всемирная торговая организация
  Катастрофы
  Терроризм
  Религия, Идеология, Мораль
  История
  Словарь терминов

Опрос
На Ваш взгляд Украина должна интегрироваться с
Евросоюзом
Россией
Или играть в "независимость" на транзитных потоках


Результаты

Спонсор проекта:
www.svetodiody.com.ua

  

Деньги >> Фиктивные деньги >> Теория фиктивного капитала

Теория фиктивного капитала

Название:
Теория фиктивного капитала
Учебное пособие Автор: Исаев А.А.
Редактор: Моисеева Л.В. Учебное пособие написано в соответствии с программой курса, а также требованиями образовательного стандарта России к учебным дисциплинам «Маркетинг», «Финансовый менеджмент» и «Мировая экономика». Раскрывается природа фиктивного капитала (фиктивные товары и фиктивные деньги), лежащего в основе неэквивалентного обмена продуктами труда. Для студентов специальностей «Маркетинг» и «Финансы и кредит».

Содержание:
Введение


1. Реальная экономика
 

1.1. Товар. Деньги. Товарно-денежный баланс
1.2. Кредит
1.3. Эмиссия и организация кругооборота денег
1.4. Организация международного товарообмена

 

2. Фиктивная экономика


 2.1. Фиктивные товары
Ценные бумаги
Иностранная валюта
2.2. Фиктивные деньги


Введение

Фиктивный капитал – одно из наиболее загадочных явлений в экономике. С ним связано множество вопросов. Какова экономическая природа фиктивного капитала? С какой целью он появляется на свет? И что движет человеком, когда он покупает то, что ИЗНАЧАЛЬНО не может иметь цены?

Ясно тут одно. Если честный и справедливый обмен результатами труда между всеми субъектами общественного производства основан на обмене РЕАЛЬНЫМИ продуктами труда (т.е. продуктами, способными удовлетворять жизненные потребности людей) при посредничестве РЕАЛЬНЫХ денег, то обмен, основанный на фиктивных товарно-денежных отношениях, честным и справедливым не может быть по определению.

По сути, фиктивный капитал – это инструмент скрытого отчуждения реальных плодов труда. А проще говоря, узаконенного воровства. В основе фиктивного капитала (фиктивных товаров и денег) всегда лежат обман, недосказанность, манипуляции с понятиями.

Чего стоит, скажем, такой термин, как "почти деньги"! Не существующий в рамках здравого смысла гибрид "товар-деньги" (возьмите для сравнения: "почти мера длины", "почти мера температуры", "почти мера времени" и т.д.) Уже один этот "перл" может пополнить учебники психиатрии разделом "экономическая шизофрения".

Принцип использования фиктивного капитала в качестве "орудия преступления" иллюстрирует такой пример. Пастух пасет коров. Каждое утро он проходит по деревне и собирает стадо. Однажды ему в голову приходит "гениальная" мысль. Он покупает резиновых коров. Надувает их воздухом. И вместо настоящих возвращает хозяевам.

К сожалению, приходится констатировать, что мировая экономика, и российская в частности, – это лукавая экономика. Экономика, позволяющая так называемой "финансовой элите" обманывать людей, присваивая себе плоды их труда. Экономика, где ценность товара определяется не ОБЩЕСТВЕННО ПОЛЕЗНЫМ трудом, а СГОВОРОМ финансовых мошенников и их лоббистов в органах законодательной власти.

При этом эффективная борьба с фиктивным капиталом, изгнание его из обращения невозможны без определения "правил игры", которые должны лежать в основе реальной экономики реальных товарно-денежных отношений. По сути, такие "правила игры" и являются средством изгнания фиктивных товаров и денег из обращения.

1. Реальная экономика 

1.1. Товар. Деньги. Товарно-денежный баланс

Участвуя в процессе разделения общественного труда, человек вынужден прибегать к обмену производимых им товаров или услуг на товары или услуги, которые производят другие люди. При этом товар становится товаром лишь по мере наполнения его затратами труда как физического, так и интеллектуального. Реальные товары (или услуги) – это всегда результаты УЖЕ ЗАТРАЧЕННОГО труда. Результаты, представляющие РЕАЛЬНУЮ ценность для людей.

В реальной экономике правила игры таковы, что в обмене могут участвовать только реальные товары, т.е. такие объекты обмена, которые представляют собой как бы "cгустки труда". Не существующие НА МОМЕНТ обмена результаты затрат труда (в т.ч. результаты затрат труда будущих периодов) товаром являться не могут и цены иметь не должны.

Чтобы обмен был справедливым, т.е. соответствовал затратам труда, нужен "трудовой оценщик", позволяющий соизмерить трудовые затраты (различающиеся как количественно, так и качественно) различных участников общественного производства. В роли такого "оценщика" используют ДЕНЬГИ – эквивалент некоего УСРЕДНЕННОГО общественно полезного труда, который необходимо затратить для производства данного товара или услуги.

Следует особо подчеркнуть, что сами деньги РЕАЛЬНЫМ ТОВАРОМ не являются. Продажа денег, т.е. обмен денег на деньги, использование денег в качестве меры стоимости самих денег, такая же бессмыслица, как использование меры длины (времени, температуры и т.д.) в качестве средства измерения самой меры длины. Это недопустимо априори.

Однако ролью "трудового оценщика" функции денег не ограничиваются. В экономике денежного обращения деньги являются еще и СРЕДСТВОМ ОБМЕНА, "посредником" при осуществлении товарообменных операций.

В отличие от натурального хозяйства экономика денежного обращения предусматривает ОБЯЗАТЕЛЬНОЕ участие денег при обмене товарами. Другими словами, экономика денежного обращения представляет собой бесконечную последовательность обменных операций: деньги – товар – деньги – товар и т.д.

Причем особенность экономики денежного обмена заключается в том, что в ней товаром АВТОМАТИЧЕСКИ (!) становится любой объект, обмениваемый на деньги. Эта особенность и является причиной "затягивания" в сферу обмена фиктивных товаров, т.е. объектов обмена, не отвечающих требованиям, предъявляемым к реальным товарам.

Очевидно, что для сопоставимости результатов измерений тех или иных характеристик сам ИНСТРУМЕНТ ИЗМЕРЕНИЙ должен оставаться неизменным.

Чтобы результаты оценки трудовых затрат были сопоставимы, деньги должны отвечать, как минимум, следующим требованиям:

1) эмиссия и организация оборота денег должны находиться в исключительном ведении ГОСУДАРСТВА;

2) деньги должны быть однородны и представлены единой национальной валютой.

Если в качестве национальной валюты используется, скажем, российский рубль, обращение иностранной валюты, т.е. использование инвалюты в качестве средства обмена на рынке товаров и услуг, должно быть исключено. Это же относится и к так называемым "денежным суррогатам". Они не должны существовать в экономике в принципе.

При таком подходе в условиях стационарного товарообмена в экономике устанавливается денежно-трудовой баланс, т.е. баланс между суммарными затратами общественного труда, выраженными в массе РЕАЛЬНЫХ товаров и услуг, с одной стороны, и массой РЕАЛЬНЫХ денег – с другой:

 

Д

----- = const,      (1.1)  

Зтруд

 

 

где Д – денежная масса в обращении; Зтруд – трудовые затраты всех субъектов общественного производства, воплощенные в массе товаров и услуг в обращении.

Из уравнения 1.1 видно, что фиктивные товары или деньги нарушают денежно-трудовой баланс, существовавший в экономике до их появления. Таким образом, нарушение этого равновесия при осуществлении определенных, якобы содействующих более эффективному товарообмену операций (скажем, тот же выпуск акций или "дополнительных" денег) свидетельствует о вовлечении в сферу обмена фиктивных товаров или денег, а сам денежно-трудовой баланс является "лакмусовой бумажкой" появления в экономике фиктивного капитала.

По мнению автора, одной из причин, приводящих к ошибкам при измерении трудовых затрат, выраженных в том или ином товаре или услуге (т.е. искажению цен на них), является недостаточное осмысление тех различий, которое несет сопоставление таких понятий, как "право собственности на имущество при натуральном обмене" и "право собственности на имущество в условиях денежного обмена".

В условиях натурального (т.е. безденежного) обмена лицо, в собственности которого находится тот или иной продукт, является БЕЗУСЛОВНЫМ полным собственником этого продукта со всем полным набором властных полномочий: безоговорочным правом ВЛАДЕНИЯ – ПОЛЬЗОВАНИЯ – РАСПОРЯЖЕНИЯ этим продуктом.

В условиях денежного обмена дело обстоит иначе. Сам принцип товарно-денежного обмена предусматривает обязательное участие денег в товарообменных операциях. Не получив денег за товар, собственник не вправе передавать право собственности на этот товар другому лицу.

Другими словами, в экономике денежного обмена безоговорочным правом собственности на товар, которое включает в себя право БЕЗДЕНЕЖНОГО (бартерного) обмена данного товара на другой, собственник товара обладать не должен.

В экономике денежного обмена деньги напоминают эстафетную палочку. Деньги как бы "отщипывают" себе часть полного ПРАВА РАСПОРЯЖЕНИЯ этим продуктом у продавца. И только в момент купли-продажи этот недостающий "кусочек" права распоряжения товаром ВМЕСТЕ С ДЕНЬГАМИ переходит от покупателя к продавцу. После чего сам покупатель, приобретя товар, этот "кусочек" права теряет.

Из вышесказанного следует, что в экономике денежного обращения обмен может быть осуществлен лишь в последовательности "деньги – товар", т.е. ОПЛАТА ТОВАРА всегда должна предшествовать его ПОСТАВКЕ покупателю. Нарушение этого правила ведет к возникновению последовательности обменных операций типа "деньги –товар – товар – деньги", что, в свою очередь, ведет к локально-временным диспропорциям между деньгами и товарами в обороте и делает измерение трудовых затрат, выраженных в том или ином товаре, некорректным.

  1.2. Кредит

Решая одну из основных хозяйственных задач – сбережение непотребленной части затраченного труда, человек вынужден искать как механизм, так и инструмент сбережения. Довольно просто эта задача решается в семье, при ведении всеми ее членами общего хозяйства. Сначала родители содержат на своем иждивении детей, т.е. инвестируют в них непотребленные продукты своего труда, а затем картина меняется: старики оказываются на попечении у детей, тем самым возвращая себе ранее вложенный в них труд.

Сложнее дело обстоит вне семьи. Итак, налицо два фигуранта сделки: лицо, у которого продукты труда в избытке, и лицо, которое ощущает в них недостаток. Однако при всей кажущейся незамысловатости ситуации, с точки зрения реальной экономики, тут есть немало подводных камней.

Есть только две операции, связанные с добровольным отчуждением продуктов труда: возмездное и безвозмездное отчуждение (соответственно, обмен и дарение). По сути, любая сложная сделка, связанная со сменой собственника, должна представлять собой комплекс этих операций. Причем, если речь идет о возмездном отчуждении, должны быть выполнены все требования, которые реальная экономика предъявляет к объектам и средствам обмена. Иного не дано. Операции, не отвечающие этим требованиям, реализованы быть не могут.

Посмотрим, как отвечают требованиям реальной экономики такие сделки, как:

1) денежное кредитование под залог товара;

2) беззалоговое денежное кредитование;

3) товарное кредитование.

По сути, предоставление денежного кредита (заемных средств) под залог товара представляет собой последовательность товарообменных операций, состоящих из двух стадий:

1) приобретение кредитором залога (товара) кредитополучателя в обмен на деньги;

2) последующий выкуп кредитополучателем своего имущества у кредитора.

Другими словами, залоговое денежное кредитование – это классическая сделка продажи залога, совершаемая ПРИ УСЛОВИИ возможности его выкупа у кредитора. Если в качестве залога выступают реальные товары, такая сделка имеет полное право на существование.

Иначе обстоит дело с беззалоговым кредитованием. Применяя указанную схему разбивки всей сделки кредитования на простейшие операции, легко установить, что по своему экономическому содержанию беззалоговое денежное кредитование есть не что иное, как продажа кредитополучателем кредитору товаров в БУДУЩЕМ, т.е. таких товаров, которые на МОМЕНТ совершения сделки в природе не существуют. Таким образом, в реальной экономике такие сделки права на существование иметь не должны.

Во-вторых, как уже говорилось выше, в экономике денежного обращения собственник получает право отчуждения принадлежащего ему товара лишь в момент встречи товара и денег, передаваемых покупателем продавцу. Из этого следует, что в экономике денежного обмена кредит может быть только в виде денег, товарный кредит должен быть исключен.

В-третьих, требования, предъявляемые к залогу, должны отвечать требованиям, предъявляемым к реальным товарам. В противном случае кредит будет втягивать в сферу обращения товары из будущего, т.е. фиктивные товары, "мыльные пузыри", не существующие как реальные товары в момент предоставления кредита.

 

1.3. Эмиссия и организация кругооборота денег

Для того чтобы сформулировать основные принципы эмиссии и организации кругооборота денег в соответствии с требованиями реальной экономики, рассмотрим конкретную ситуацию. Представим себе, что на каком-то острове до сих пор царит натуральный обмен. Руководство этого островного государства обратилось к нам с просьбой дать практические рекомендации по введению денежного обращения.

Первым пунктом наших рекомендаций будет создание органа, в ведении которого находится эмиссия денежной массы. Назовем его Центральным Банком. Вскоре после создания Центробанк принимает решение осуществить эмиссию денег в размере 1 млн условных единиц. Для простоты ограничимся пока эмиссией бумажных денег. Затем нам следует найти "точку впрыска" денежной массы в экономику и определить, каким подходом следует руководствоваться при передаче денег их будущим владельцам.

Для этого нам прежде всего необходимо ответить на вопросы: КТО должен стать собственником денежной массы, КОМУ она должна принадлежать в принципе?

Из этого вытекает, что КОЛЛЕКТИВНЫМ СОБСТВЕННИКОМ всей денежной массы являются ВСЕ собственники реальных товаров (физические и юридические лица). При этом Центробанку отводится лишь роль уполномоченного этим коллективным собственником органа, который должен действовать исключительно по распоряжению и в интересах ВСЕХ товаровладельцев.

Таким образом, выпущенная Центробанком денежная масса должна быть БЕЗВОЗМЕЗДНО передана ВСЕМ собственникам "сгустков труда".

Здесь необходимо одно отступление. Оно имеет отношение к дополнительной эмиссии денег, т.е. к последующему "допечатыванию" денег Центральным банком.

Главным фактором необходимости дополнительной эмиссии денег является нарастание в экономике непотребленной части затраченного труда, рост накопления относительно потребления. В экономике, где все результаты труда полностью потребляются в течение одного производственного цикла, величина денежной массы десятилетиями может оставаться неизменной. Однако по мере роста накопления часть непотребленных в одном производственном цикле "сгустков труда" (при неизменной величине массы денег) увеличивает совокупную товарную массу и нарушает денежно-трудовой баланс в экономике. Это ведет к тому, что наиболее эффективной формой сбережения результатов труда становится СОБСТВЕННО накопление денег (что, в свою очередь, сводит на нет любую инвестиционную активность), т.к. величина средних затрат труда, приходящихся на одну денежную единицу, с годами будет расти.

Выходом их этой ситуации является регулярная дополнительная эмиссия денег, осуществляемая Центробанком. При этом ВСЯ масса дополнительно выпущенных денег должна БЕЗВОЗМЕЗДНО распределяться между ВСЕМИ субъектами общественного производства пропорционально той массе денег, которая находится в собственности каждого из них. По сути, такой подход к "впрыску" дополнительной денежной массы ведет к АВТОМАТИЧЕСКОЙ индексации роста цен, вызванного этим "допечатыванием" денег.

Очевидно, что при таком подходе все расчеты в экономике должны производиться только в РЕАЛЬНЫХ ценах, т.е. с учетом инфляции.

Следующим этапом в организации кругооборота денег становится создание Центробанком сети учреждений, осуществляющих "переброску" денег от одного субъекта к другому, т.е. учреждений платежной системы. При этом деятельность этой системы должна быть организована таким образом, чтобы ПОЛНОСТЬЮ исключить нарушение в экономике баланса между реальными товарами и деньгами.

Из этого вытекает, как минимум, два требования, предъявляемых к организации деятельности банковской системы.

Во-первых, в качестве денег могут быть использованы только средства обмена, ДЕКРЕТИРОВАННЫЕ государством (использование банками в качестве денег денежных суррогатов "почти денег" должно быть исключено).

Во-вторых, единственным источником появления денег в экономике может быть только орган, уполномоченный ГОСУДАРСТВОМ.

В этой связи платежная система должна быть организована таким образом, чтобы исключить возможность появления в недрах банковской системы НЕДЕКРЕТИРОВАННЫХ государством так называемых "дополнительных" денег. (В первую очередь это достигается путем перехода к практике 100% банковских резервов в виде РЕАЛЬНЫХ денег при осуществлении взаиморасчетов между банками.)

Одной из особенностей банковских систем многих стран является такая организации деятельности денежно-кредитных институтов, при которой коммерческие банки одновременно выполняют две функции: кредитную и посредническую при осуществлении платежей. И хотя подобная "многофункциональность" коммерческих банков на нарушение товарно-денежного баланса непосредственного влияния не оказывает, она создает условия того, что многочисленные преступления в финансовой сфере остаются безнаказанными.

(Например, когда деньги, полученные банком от клиента с целью осуществления перевода в другой банк, банк пускает не по назначению. После чего объявляет себя банкротом.)

Разделение банковских учреждений на две группы: институт эмиссии и организации кругооборота денег (Центральный банк), с одной стороны, и денежно-кредитный институт (коммерческие банки) – с другой, решает эту проблему.

При такой постановке вопроса роль коммерческих банков ограничивается ролью "мозговых центров", аккумулирующих свободные денежные средства вкладчиков на счетах в учреждениях Центробанка с целью последующего предоставления кредитов под залог в виде реальных товаров.

 

  1.4. Организация международного товарообмена

Ключевым вопросом международных товарообменных операций является установление курса НАЦИОНАЛЬНОЙ валюты по отношению к валюте других государств. В реальной экономике решение этой задачи должно увязываться с требованиями, предъявляемыми к товару и деньгам.

Во-первых, полностью должно быть исключено обращение инвалюты в национальной экономике в качестве средства обмена.

Во-вторых, резиденты должны быть лишены возможности СВОБОДНО покупать и продавать инвалюту, т.к. предъявляемым к РЕАЛЬНЫМ товарам требованиям инвалюта не отвечает.

Нарушение этого требования ведет к возникновению последовательности товарообменных операций типа деньги – инвалюта – деньги – товар и т.д. То есть инвалюта становится фиктивным товаром, что, в свою очередь, нарушает равновесие между реальным товаром и деньгами.

Таким образом, налицо дилемма. С одной стороны, без инвалюты нельзя участвовать в международном товарообмене. А с другой – свободная купля-продажа инвалюты противоречит требованиям реальной экономики.

Выходом из этой ситуации является такая организация рынка инвалюты, где резиденты вправе покупать инвалюту лишь в том случае, если она приобретается ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО с целью участия в международном товарообмене, т.е. только для оплаты иностранных товаров или услуг.

В реальной экономике приобретение инвалюты в иных целях, в т.ч. целях защиты от инфляции, должно быть полностью исключено.

При таком подходе установление курса национальной валюты опирается на сопоставление денежных выражений трудовых затрат, воплощенных в ТОВАРНЫХ МАССАХ, как бы пересекающих границу во встречных направлениях.

(Особенно наглядно это проявляется при сопоставлении цен на однородные продукты: нефть, газ, уголь, металл, сахар, пшеница и т.д.)

По мнению автора, наиболее эффективной является такая организация рынка инвалюты, при которой инвалюта приобретается и продается резидентами ТОЛЬКО при посредничестве государства в лице Центробанка. (В первую очередь это обусловлено невозможностью проконтролировать, для каких целей приобретается инвалюта в том или ином случае.) При этом резиденты НЕПОСРЕДСТВЕННОГО доступа к инвалюте лишаются.

(Исключение делается лишь для резидентов, находящихся за границей.)

Такая схема одновременно позволяет резидентам приобретать иностранные товары за национальную валюту и сохранять в экономике последовательность операций типа деньги – товар (национальный) – деньги – товар (иностранный) и т.д.

При этом валютный курс определяется на основании уравнения:

 

Э

----   = ВК,         (1.2)   

И


 

 

где ВК – курс национальной валюты, ин.вал./руб.; И – совокупная стоимость импортируемых товаров, руб.; Э – совокупная стоимость экспортируемых товаров, ин.вал. На практике установление валютного курса осуществляется путем торгов до достижения равновесия между спросом и предложением на инвалюту, реализуемую Центробанком.

В конце следует еще раз подчеркнуть, что основанный на международном обмене реальными товарами и услугами рынок инвалюты имеет высокую устойчивость, что в свою очередь сводит возможности валютных спекуляций до минимума.

  2. Фиктивная экономика 

2.1. Фиктивные товары

Фиктивными товарами являются объекты обмена, не отвечающие требованиям, предъявляемым к реальным товарам. Как уже говорилось ранее, никакой хозяйственной целесообразностью возникновение фиктивных товаров не обусловлено. Основное предназначение фиктивного товара – посредничество в скрытом отчуждении реальных продуктов труда.

Присутствие в обращении фиктивных товаров приводит к возникновению последовательности товарообменных операций типа деньги –фиктивные товары – деньги – реальные товары и т.д., следствием чего становится нарушение равновесия между реальными деньгами и товарами.

В экономике фиктивные товары наиболее широко представлены тремя группами объектов обмена:

1) товары, которые должны быть произведены в будущем (т.е. на момент обмена такие товары не существуют);

2) ценные бумаги;

3) иностранная валюта (частично).

При этом особый интерес, в разрезе создания видимости "сгустков труда", представляют последние две группы объектов обмена.Ценные бумаги

Одним из наиболее распространенных видов ценных бумаг являются векселя, обеспеченные реальными товарами. При этом используемые при взаиморасчетах векселя как бы идентифицируются со стоящим за ними имуществом. Вместе с тем такое отождествление не может быть правомочным в принципе.

Во-первых, введение векселей в обращение (без изъятия из него имущества, лежащего в основе обеспечения векселей) приводит к возникновению в экономике дополнительной товарной массы, не обеспеченной затратами труда. Следствием этого становится нарушение денежно-трудового баланса: вексель начинает обращаться сам по себе, а обеспечивающий его "сгусток труда" – сам по себе.

Во-вторых, появление векселя при указанных выше обстоятельствах ведет к дублированию "правовой оболочки" имущества: у одного "сгустка труда" возникают сразу две "правовые оболочки" (вторая – "оболочка" векселя).

Любопытна экономико-правовая природа векселя. Наиболее полно она раскрывается при рассмотрении такой операции, как денежное кредитование под залог векселя, обеспеченного, скажем, токарным станком. Ранее уже говорилось, что операцию кредитования под залог можно рассматривать как сделку продажи залога кредитору с правом его выкупа кредитополучателем. Вместе с тем рассматривая продажу залога в виде векселя, следует признать, что непосредственно право собственности на станок в МОМЕНТ совершения сделки кредитору не переходит. Фактически кредитор приобретает только ПРАВО на получение ПРАВА СОБСТВЕННОСТИ на станок в будущем, т.е. в момент совершения сделки кредитор становится собственником лишь призрака "сгустка труда".

(Согласитесь, что отношения между кредитором и собственно станком сильно напоминают отношения между ослом и висящей перед ним морковкой.)

Из этого следует, что в МОМЕНТ ОБМЕНА векселя на деньги в качестве товара выступает ХАРАКТЕР правоотношений, закрепленный на листе бумаги (практически ничего не стоящей).

В этой связи уподобление фиктивных товаров мыльным пузырям или кускам голубого неба правомочно лишь с большой натяжкой, поскольку абсолютно нематериальная природа тех же ценных бумаг лишает их возможности предметного, т.е. материального воплощения.

Пример с векселем иллюстрирует простейшие отношения по поводу прав собственности на реальный товар. Другие, более сложные, правовые отношения возникают между акционерами и акционерным обществом при формировании уставного капитала и выпуске акций.

В практике сбережения результатов труда нередко встречается ситуация, когда одно лицо, в собственности которого находится определенное имущество, не может эффективно распоряжаться им как в целях наиболее полного сохранения стоимости этого имущества, так и его преумножения, т.е. извлечения прибыли. В такой ситуации у этого лица возникает потребность в другом лице, которое, получив НА ВРЕМЯ право собственности на имущество, могло бы организовать на его основе прибыльное производство и периодически отчислять собственнику имущества часть выручки от реализации товаров или услуг. При этом за прежним собственником сохраняется право в любой момент расторгнуть сделку и вернуть себе переданное имущество.

Следует особо подчеркнуть, что акта обмена между прежним и новым (точнее, временным) собственниками товаров не происходит. Возникшие правоотношения могут быть квалифицированы как безвозмездная передача (дарение) имущества, совершенная при условии возможности расторжения сделки прежним собственником.

Передавая права собственности на имущество временному собственнику, прежний собственник перестает быть таковым по определению. (В противном случае, единая "правовая оболочка" имущества удвоится, т.е. ПРАВО РАСПОРЯЖЕНИЯ имуществом получат одновременно сразу два собственника, прежний и временный, что ведет к нарушению товарно-правового баланса в экономике.) При этом доказательством возникших правоотношений является документ, выданный временным собственником.

Как и в случае с векселем, указанный документ (применительно к акционерному обществу – акция) правовой оболочкой имущества, переданного временному собственнику, не является и в качестве товара прежним собственником использоваться не может.

Именно нетоварным характером акций объясняется и такое явление, как "экспансия акционерного капитала". Суть этого явления можно продемонстрировать на следующем примере. Скажем, какое-то лицо имеет в своей собственности токарный парк стоимостью 1 млн руб. Это лицо создает акционерное общество А с уставным капиталом 1 млн руб. Внеся в уставный капитал общества свое имущество, гражданин получает акции общества А номинальной стоимостью 1 млн руб. После этого он создает акционерное общество Б с таким же уставным капиталом – 1 млн руб. При этом в качестве взноса в уставный фонд общества Б гражданин использует акции общества А на сумму 1 млн руб. Затем он создает акционерное общество С с уставным капиталом 1 млн руб. и в качестве уставного взноса использует уже акции общества В.

Причем таких акционерных обществ можно создать сколько угодно.

В результате этих комбинаций стоимость принадлежащего гражданину имущества УЧЕТВЕРЯЕТСЯ (!), т.к. к реальному "сгустку труда" стоимостью 1 млн руб. добавляется еще три ценные бумаги: акции общества А, Б и С с номинальной стоимостью 1 млн руб. каждая.

Причиной указанного "разбухания" капитала является отождествление акции с реальным товаром, в то время как предъявляемым к товарам требованиям акции не отвечают, а значит цены не могут иметь априори.

Особый интерес представляет возможность отчуждения акций. В связи с тем, что акции не могут быть товаром, ПРОДАЖА (равно как и дарение) акций недопустима в принципе. Выход из этой коллизии видится в возможности предоставления акционерам права в любой момент расторгнуть договор с акционерным обществом и вернуть себе имущество (в виде товара или денег), вложенное в уставный фонд общества.

Другими словами, речь идет не о продаже акций самому акционерному обществу, а о выходе акционера из состава членов общества с одновременной ликвидацией договорных отношений между ними, сопровождаемой аннуляцией акций, принадлежащих данному акционеру, т.е. акция как объект обмена в этих отношениях не фигурирует.

Отсюда вытекает один из основополагающих принципов выпуска и обращения ценных бумаг: ценные бумаги могут быть только именными и за время своего существования иметь только одного хозяина (исключение возможно только для его правопреемников).

В хозяйственной практике есть такое понятие, как "продажа долга", осуществляемая путем уступки прав требования этого долга одним лицом другому в обмен на деньги. Более детальное рассмотрение этой категории показывает, что и тут (как и в случае продажи ценных бумаг) речь идет об использовании в качестве товара ХАРАКТЕРА правоотношений, поскольку объектом обмена становится ПРАВО на получение ПРАВА СОБСТВЕННОСТИ на принадлежащий должнику товар в будущем. Причем осуществляется этот обмен без придания характеру правоотношений даже видимости товара, т.е. без участия ценных бумаг. Это обстоятельство лишний раз свидетельствует о нематериальной природе ценных бумаг, а также в пользу того утверждения, что материальное воплощение ценных бумаг (путем "привязки" к листу бумаги) преследует лишь одну цель: создание иллюзии "товарности".

  Иностранная валюта

Иностранная валюта превращается в фиктивный товар, когда нарушается основное требование, предъявляемое к международному товарообмену: приобретение инвалюты допускается лишь с целью непосредственной оплаты иностранных товаров и услуг. (Например, когда инвалюта используется как средство защиты от инфляции.) В этом случае часть инвалюты как бы "не доходит" до иностранных товаров и начинает обращаться на внутреннем рынке уже в качестве предмета обмена.

В первую очередь превращение инвалюты в товар отражается на величине валютного курса национальной денежной единицы: к совокупной стоимости импортируемых реальных товаров (уравнение 1.2) добавляются денежные средства (ФТ), направляемые на приобретение инвалюты, используемой в качестве товара. В результате уравнение 1.2 принимает вид

 

Э

 ----------- =ВК.

И + ФТ

 

(2.1)

 

Из уравнения 2.1 видно, что присутствие в обращении инвалюты, не участвующей в международном товарообмене, ведет к уменьшению реального валютного курса национальной денежной единицы и становится важнейшим инструментом международной "финансовой эксплуатации" (т.е. НЕДОБРОВОЛЬНОГО отчуждения результатов труда путем манипулирования валютным курсом).

 

2.2. Фиктивные деньги

В реальной экономике фиктивными деньгами признаются средства обмена, которые не являются РЕАЛЬНЫМИ по определению. При этом основным признаком появления в экономике фиктивных средств обмена является нарушение баланса между реальными товарами и деньгами и, как следствие, возникновение ряда товарообменных операций типа: деньги – товар – фиктивные деньги – товар и т.д. С позиции реальной экономики выпуск фиктивных денег должен рассматриваться как разновидность фальшивомонетничества.

Причем парадокс состоит в том, что фальшивомонетничество де-факто таковым де-юре не признается. Существующее во многих странах законодательство (написанное, надо полагать, не без участия самих фальшивомонетчиков), допуская саму возможность появления фиктивных денег, делает этот вид преступной деятельности не только УЗАКОНЕННЫМ, но и вполне респектабельным.

В экономической литературе при описании истории зарождения бумажных денег обычно рассказывается о ювелирах, выдававших бумажные квитанции на золотые монеты, которые передавались им на хранение. При этом едва ли не гениальным признается решение "неизвестного ювелира" выпустить таких квитанций в два раза больше, чем было у него золотых монет. Вместе с тем очевидно, что деяния этого ювелира ничем не отличаются от заурядного мошенничества и с позиции здравого смысла должны преследоваться по закону.

Однако вопреки логике этот прием не только не осужден общественностью, но и взят на вооружение мировым финансовым сообществом. В частности на его основе сооружена банковская система с частичными резервами. По сути это такая система, которая в экстремальной ситуации позволяет удовлетворить требования лишь ЧАСТИ кредиторов. Неудивительно, что в период финансовых катаклизмов, вопреки всем законам статистики, прогорают не 10-15% банковских учреждений, а все банки сразу.

Существуют два основных пути, по которым фиктивные деньги вовлекаются в оборот:

1) использование в качестве средств обмена так называемых "денежных суррогатов" (векселя, облигации, долговые расписки и т.д.);

2) создание коммерческих банков так называемых "дополнительных" (депозитных) денег.

Выше мы рассматривали пример с товарным векселем, из которого видно, что сам вексель РЕАЛЬНЫМ товаром (а уж тем более деньгами) не является. Аналогичная ситуация наблюдается и при использовании долгового обязательства на РЕАЛЬНЫЕ деньги в качестве средства обмена, то есть самих денег.

Теоретически правозакрепляющие документы на реальные деньги, ссуженные другому лицу, могут быть причислены к реальным деньгам лишь в том случае, если сами деньги на время обращения ценных бумаг будут целиком изъяты из оборота.

Принцип создания фиктивных денег путем так называемой "экспансии депозитов" наиболее ярко демонстрирует такой пример.

Скажем, некий гражданин вносит наличными 100 тыс.руб. на депозитный счет банка А. Затем банк А предоставляет кредит банку Б в виде этих же наличных. (Отчисления в резервный фонд учитывать не будем.) При этом величина активов банка А остается неизменной, т.к. взамен убывших наличных в структуре баланса появляются долговые обязательства банка Б в размере этих же 100 тыс.руб., которые банк А может использовать в качестве обеспечения векселя.

Таким образом в результате одних только банковских операций (рука так и тянется написать: махинаций) денежная масса в обращении, без участия ГОСУДАРСТВА (!), увеличивается в 2 раза.

Причем нетрудно заметить, что схема создания фиктивных денег полностью копирует схему создания фиктивных товаров (тех же акций).

Дело в том, что ОБЯЗАТЕЛЬСТВО вернуть взятые деньги в долг и сами эти ДЕНЬГИ, как говорится, – "две большие разницы". Как и в случае с акциями, денежное обязательство – это "призрак" денег, переданных банку Б во временное пользование. В структуре баланса банка А эти обязательства должны входить в раздел "Временные убытки". Использование этих долговых обязательств в качестве средства обмена банком А недопустимо априори: это те деньги, которых у банка А просто нет.

Кроме этого, легко убедиться в том, что ОБЯЗАТЕЛЬНОЕ участие залога в виде реального товара при денежном кредитовании также сводит "экспансию депозитов" на нет. При таком подходе "экспансия депозитов", фиктивные деньги испаряются из экономики, как нечисть поутру в повести Николая Гоголя "Вий".

 

 

http://abc.vvsu.ru/Books/u_fiktkap/default.asp

 














  


 
 [ главная Сборник статей по экономике Игоря Аверина © 2006-2009  [ вверх
© Все права НЕ защищены. При частичной или полной перепечатке материалов,
ссылка на "www.economics.kiev.ua" желательна.
Яндекс цитирования